基金净值与资产的区别？
净值与资产，虽然都有钱，但，一个叫做你的，一个叫我的。基金净值代表了你的，你买了1万份净值是1块钱的基金，那就是说你已经买了价值1万元的基金，你手里持有1万元的基金。这个基金涨了，你的资产就涨了。这个基金亏了，你的资产就少了。这个净值涨了或跌了，就是你挣了或亏了。
基金资产就不同了。基金资产，是基金管理人买了什么股票什么债券，还买了多少银行存款，把这些加在一起，就是基金资产。这些钱都是基金管理人管理的基金该有的钱，是基金该有的钱，不是你该有的钱。（这个资产涨了或跌了，都不是你挣了或亏了。）比如说基金净值1块钱，你买了1万份，你手里的基金净值是1万元，而你手里这1万份基金，对应的基金资产，可能是11000元。这个11000元基金资产涨了，和你没有直接关系，涨了这个基金的净值也有可能不涨。比方说这11000元的基金资产买了一只股票，这股票涨了30%，基金公司还不敢全卖，因为一卖，别的基金可能就来砸盘，再说了，这也得选时机。但，这11000元基金资产跌了，这个净值是可能跌的。比如同样这只股票如果跌了30%，这基金公司没得商量，得赶紧割肉！
净值是你的，资产是我的，净值怎么变，都是我的事，资产怎么变，才是你的事。简单点说：你手里基金的净值，涨或跌都是你的事，而基金公司管理的基金拥有的资产涨了，和你无关，跌了和你很有关！（净值和基金资产的关系：净值=基金资产-基金应还的钱-基金该花的钱…之后除以总份额所得出的商。净值和基金资产之间的差额，是管理人的水平。）