基金涨幅怎么算?
假设我们买了一个基金,买入价是1.056元/份。当日收盘市值为3048万元。那这个基金的涨幅是多少呢? 简单算法如下(不需要精确计算): 涨幅=(当前市值-购买成本)/购买成本*100% =(3048-1.056)/1.056*100% =2921.87% 不过这是完全基于理论计算出来的数字。如果按这个数据写周报、月报或者汇报给领导,肯定会引起领导的怀疑。。。 我们再补充一个计算涨跌幅的实用技巧。将当天净值与成立以来的每季度末最后一天净值做比较,观察每年每个季度的收益情况。 如图中所示,每个季度最后一天的净值用“N”表示。假设我们是在第5个N出现之后才买入基金,那么涨跌幅就只看从第5个N开始到当前的净值增长状况。
以华夏回报为例,2014年三季末净值增长率为6.3%,2014年末值为11.5%,2015年中报为1.3%,则2015年全年净值增长率大致为【11.5%+(-1.3%)】÷2=10.15% 同理可得,该基金2013年度收益率为8.9 %,2012年度收益率为-4.4%,2011年度收益率为23.1%。 注意这里只考虑了正收益的年份,如果考虑所有年份,包括亏损的,则公式变成了: 涨幅=[(当前市值+累计净值)-(购买成本+累计分红)]/[购买成本+累计分红]×100% 基金赚钱,基民却不一定赚钱,这里面可能有分红因素,也可能有买卖差值的波动性损失。如何平衡得失,需要投资者自己判断。