投资管理需求是什么?

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“需求”在投资界的定义比较广,从狭义上来说可以定义为“投资组合的需求”,也就是投资者到底需要多少资金、选择什么样的资产标的来构建投资组合;而广义上的“需求”则包含了更多层面,例如政策需求、市场供需、社会需求等等,我们一般谈论的“需求”大多指广义上的“需求”。 要弄清楚“投资管理需求”到底是什么,必须先搞清楚什么是“投资”以及什么是“管理”。本文中,我们对这两个概念进行简单的界定: 投资是指个人或者机构通过金融市场的机制,以获取本金安全与收益为目的,将特定价值形态的资金或资产,经评估后转换为相应的债券、股票或其他金融衍生品等可供交易资产的过程。

管理指的是对某一对象的具体处置方案,其包含三个要素——目标、对象和方案。因此所谓的“管理”实际上就是“制定并执行一个解决方案”的过程。 对于“投资管理需求”的最核心的定义我们可以通过这三个要素来实现,即: “投资管理需求”就是投资人(客户)对于“制定并执行投资解决方案”的具体要求。

由于投资解决方案最终体现为由一揽子金融资产组成的资产负债表,因此我们可以进一步将“投资管理需求”定义为: “投资管理需求”是客户对于成为“谁”(Who)的一部分的具体诉求,它由以下三方面的具体需求构成:

上述内容就是我们对于“投资管理需求”最本质的定义,它可以用来衡量客户是否真正清楚自己究竟需要什么、要多少,这是实现“投前”尽职调查的核心内容,也是建立科学、合理、可执行的投资流程的基础。 如果读者朋友对以上定义有所疑问,建议重新审视自己行业或是领域中的典型案例,看看能否从中找到答案。

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