投资管理需求是什么？
“需求”在投资界的定义比较广，从狭义上来说可以定义为“投资组合的需求”，也就是投资者到底需要多少资金、选择什么样的资产标的来构建投资组合；而广义上的“需求”则包含了更多层面，例如政策需求、市场供需、社会需求等等，我们一般谈论的“需求”大多指广义上的“需求”。 要弄清楚“投资管理需求”到底是什么，必须先搞清楚什么是“投资”以及什么是“管理”。本文中，我们对这两个概念进行简单的界定： 投资是指个人或者机构通过金融市场的机制，以获取本金安全与收益为目的，将特定价值形态的资金或资产，经评估后转换为相应的债券、股票或其他金融衍生品等可供交易资产的过程。
管理指的是对某一对象的具体处置方案，其包含三个要素——目标、对象和方案。因此所谓的“管理”实际上就是“制定并执行一个解决方案”的过程。 对于“投资管理需求”的最核心的定义我们可以通过这三个要素来实现，即： “投资管理需求”就是投资人（客户）对于“制定并执行投资解决方案”的具体要求。
由于投资解决方案最终体现为由一揽子金融资产组成的资产负债表，因此我们可以进一步将“投资管理需求”定义为： “投资管理需求”是客户对于成为“谁”（Who）的一部分的具体诉求，它由以下三方面的具体需求构成：
上述内容就是我们对于“投资管理需求”最本质的定义，它可以用来衡量客户是否真正清楚自己究竟需要什么、要多少，这是实现“投前”尽职调查的核心内容，也是建立科学、合理、可执行的投资流程的基础。 如果读者朋友对以上定义有所疑问，建议重新审视自己行业或是领域中的典型案例，看看能否从中找到答案。