基金定投的基金如何选?

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选择基金其实和选择丈夫/妻子是一个道理,你更在意的是什么?是性格合不合得来,还是外表是否赏心悦目(或者年龄相仿),又或者家世背景能否门当户对? 买基金也是一样。你在意的是基金是否长期业绩优秀、回撤控制得力还是最近涨势如虹?是追求低风险、稳定收益还是追求高风险高收益?是想靠坚持定投实现年化8%以上的收益还是想博取30%以上的收益? 想清楚这些,你的选择也就明朗起来——和性格相匹配的,不一定是最优秀的,但一定是让你最舒服的;同样,业绩最好的不一定就是最适合你的,但一定是你最想拥有的。

拿我自己来说。我比较看重回撤控制和风险程度,因此对股票型基金和偏股型基金会比较谨慎,去年底至今一直没有加仓;但我非常看好中国的未来发展,希望跟中国一起成长的基金能有良好的表现,所以选择了目前涨幅靠前的广发生物医药、国投瑞银新兴产业和易方达信息产业。但是我在资产配置上更偏向于稳进,所以在投资策略上会偏保守,在基金选择上会更注重基金的“个性”,也就是风格是否适合自己。

如果你跟我一样倾向于主动型基金,那么可以重点关注一下基金经理的能力圈和精神世界。好的基金经理不仅要看他/她管了多少基金、管理规模有多大,更要看其过往的业绩和风格。另外也可以多多了解基金经理的为人,这会影响到你买入后的心境。 比如睿远基金的张清华,作为行业少见的“牛基”,他管理的基金业绩优异,回撤控制得当,同时人品也是业界有名的靠谱。

比如朱少醒的富国天惠和何帅的交银阿尔法。两位都是长期业绩优秀的基金经理,风格稳定,且都对自己的投资理念有着深刻的认识。

除了主动型基金,被动型的指数基金同样值得配置。对于普通投资者来说,指数基金的挑选并不复杂。 如果您已经买了基金,想进一步调整自己的持仓,可以按照下图的表格对自己手上的基金做个评估。

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