基金公司员工做什么?

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作为某银行私人银行部经理,我的工作内容主要是以财富管理为主题,帮助高净值客户进行资产配置。在为客户提供服务的过程中,会接触到公募基金、保险、私募股权、海外资产等各个金融领域的投资品种及产品,进而也会了解到基金公司、保险公司、信托公司、证券公司、银行等金融机构的运作模式和岗位设置(如下图) 从图中可以发现,我们所在机构所接触到的资产管理行业有很宽泛的范围,因此在了解基金公司的运营流程时就能够触类旁通。

接下来我想就“如何了解基金公司的运营状况”这个问题来谈一下自己的看法 首先就是要深入了解这家基金公司的整体风格和特点,这就需要我们多去看看这家基金公司的历史报道和新闻,一般媒体上的内容都能体现一家企业或者机构的办事作风和亮点。其次就是多去研究该家基金的业绩表现,业绩表现能说明很多问题,并且也是评价一家基金公司最直接的依据。 最后就需要你对市场有一定的敏感度,能够对市场未来走向做一些预判,结合该家基金公司擅长的投资领域,做出合理的组合配置建议。当然,这还需要与客户的需求和偏好相匹配。

举个简单的例子,比如客户是风险偏好极高的人,而你推荐他买一只非常保守的债券基金,那就可能达不到很好的服务效果;反之亦然,如果客户是非常激进的投资者,你却推荐他买一只稳健的纯债基金,那也可能达不到很好的投资回报。了解和熟悉基金公司的同时,也需要你具备一定的客户服务意识,这样才能在工作中做到游刃有余。

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