基金利率怎么算?
1、计算期收益率 根据计算期收益率公式,基金的计算期收益率R = (Ct- C0)/C0×100%,其中Ct为计算期末基金的资产净值,C0 为基金成立(或发布申购赎回价格)时的资产净值.
2、年化收益 将基金计算期收益率换算成年收益率,即每年保持相同,则 年化收益 = 基金计算期收益率/[(1+i)N)^N],i表示复利计息,N 表示持有基金的天数,除以365是为了与实际情况相对接近;如果计算期内净值有涨跌变化,则需要通过计算期内的平均净值来计算年化收益。 如果按照这种算法计算出来的结果不精确,可以采用以下方法得到更准确的答案。
假设某基金在T日的基金份额净值为P,则在T+n日的基金份额净值,P(1+i)²...(1+i n)²,其中i表示年收益率,n表示持有天数,将 P(1+i)²…(1+i N)² 逐次相减,最终可求出年化收益。 但是这种方法的缺点是当n的数值较大时,计算量也相应会比较大,而且也不是很准确了 另外需要提及的是,上述计算年化收益率的方法只适用于定投,而不适合一次性买入。
因为前者每期投入的资金是一样多,后者初期可能资金量较多,而末期可能资金量较少。所以如果一次性买入,最后得到的年化收益率就未必能算到每一期的实际收益率上。