企业如何分配资金?

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企业的资金需要分为:经营(业务)活动、投资活动和融资活动。 其中,经营活动是主体,其目的就是为了获利;投资活动是为了拓展新的业务增长点,实现可持续发展;融资则是指解决资金链的问题,也就是从外部获取资金的过程。 在企业经营的过程中,经常会遇到需要钱的问题,有的是因为扩大生产需要追加投入,有的则是面对客户拖欠货款而急于收回,还有的是为了承担社会责任发生的捐赠支出等。对于不同的原因产生的资金需求,处理方式是不一样的。

如果是追加投资,需要根据投资项目的进展情况来决定,如果项目已经到了投入产出期的阶段,就需要按照借款的用途支付相应的款项,比如购买设备、原材料、支付民工工资等;如果在投入产出期之前,则需要根据项目的执行情况以及财务状况决定是否追加;如果不是追加投资而是偿还债务,那么只要保证有足够偿还债务的资金或偿债物资就可以了。

如果是用于生产经营活动的资金需求,可以通过银行贷款等方式获得。但是企业需要根据自身的情况设计合理的融资方式,目前很多企业通过银行借款来满足资金的需求,然而随着市场环境的变化,企业也需要及时调整自己的融资结构,优化资本构成。 除了正常的生产经营之外,企业还有可能因为其他的原因产生资金的需要,例如并购重组、对外投资新业务的开拓等。对于这类非日常性资金需要,应该本着“稳妥”的原则来进行决策,一方面要确保资金需求的必要性,另外就是要确保资金来源的安全性。无论是自有资金的运用还是外部融资的安排都应该做到科学、合理。

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