投资分析师是干什么的?
我们投资经理的职位简介是这样的: 简言之,就是帮助投资团队做好决策,做出正确的投资策略和方案。 在具体的工作内容中,我们会根据公司的业务进行划分,将资金按不同市场进行分类,由不同的投资分析师负责。 但投资分析师所具备的知识结构和职业技能是相通的。 我们主要做三个方面的工作:
一、行业研究 在做具体的投资项目之前,我们需要完成对目标行业的深入研究,分析该行业的发展趋势、产业链构成等宏观因素,以及行业政策、市场规模、竞争状态、商业模式等中观因素,最后得出我们对于行业发展前景的判断,以及对该行业相关企业的定性定量评估。
二、公司研究 在完成了行业研究之后,我们要选取行业中的目标企业(有时甚至是整个行业),对这些企业进行深入的调研和分析,包括该企业的商业模式、资源能力、经营风险等各项指标,最终给出推荐的买入价格和区间、理由和建议。
三、市场跟踪 无论是已经买入还是即将买入的企业,我们需要持续关注其发展,跟踪市场动态,及时调整资产配置比例。同时,我们还会关注其他潜在的投资机会。
除了以上三点,投资分析师还需要做好日常的数据收集、处理和报告撰写工作。 数据来源于各主流资讯媒体、行业研究报告、上市公司公告及其他第三方平台,内容包括全球宏观经济、国内宏观经济、产业政策、国际热点事件等。 我们的职责还包括定期给基金经理提供投资建议汇报,以及基金组合的运行状况和风险监控。 这里提一下,因为国内目前基金投顾尚处于新试点阶段,我们的建议汇报会和组合运行情况会更多地参考境外的同类产品。 因为国内公募基金市场以股票型基金为主,而海外市场则以灵活配置型基金为主,从品种上我们就需要做一些有针对性的研究。
由于国内公募基金行业尚未出台相关的指引规范,我们在构建投资组合和提出投资建议时,更多参考的是私募基金的行业经验和做法。 最后需要提一下,作为一名合格的投资分析师,还应该具备较好的沟通能力、学习能力及较强的抗压能力。在投资策略的具体执行过程中,可能会有与基金经理、投资总监意见相左的情况,我们需要做好这些内容的记录与整理,并努力达成共识。